De acuerdo a información de la Fiscalía, en el 2012 el Banco Nacional de Comercio Exterior, Bancomext otorgó crédito a Nicolás Gutiérrez, el cual no se destinó al fin pactado.

Fue un crédito que otorgó  Bancomext el 1 de noviembre de 2012 a Desarrolladora Homex S.A.B. de C.V, por un monto de 456 millones 743 mil pesos, los cuales fueron transferidos a una cuenta de HSBC.

Daniel Niño Jiménez, Juez Quinto de Distrito en Procesos Penales Federales, inició  un juicio por el delito de violación a la Ley de Instituciones de Crédito, al considerar que Nicolás Gutiérrez cayó en el supuesto del artículo 112, fracción cuarta, que sanciona con 8 a 12 años de prisión al deudor que no destine un crédito para los fines pactados y, como consecuencia, ocasione un quebranto o perjuicio patrimonial al acreedor.

En la audiencia el Ministerio Público señaló que con los intereses acumulados, hoy el empresario tiene una deuda de mil millones de pesos.

La detención ocurrió el 28 de abril cuando Gutiérrez llegó a la ciudad de Guadalajara en un vuelo privado desde España.