Obligarán a bancos de EU a verificar ciudadanía de clientes

El Secretario del Tesoro, Scott Bessent, dijo que los bancos deberán cumplir si su secretaría y los reguladores les ordenan recopilar datos de ciudadanía.

La medida se perfila a acatar mediante una orden ejecutiva y sería parte de un esfuerzo más amplio de la administración Trump para vincular inmigración y recopilación de información.

Expertos y bancos advierten que verificar ciudadanía podría añadir entre 30 millones y 70 millones de horas de papeleo y costos de entre 2 mil 600 millones y 5 mil 600 millones de dólares.

La propuesta fue discutida desde hace meses, pero dio un nuevo paso al frente cuando Bessent señaló a inicios de semana, en una entrevista con CNBC, que la orden ejecutiva está "en proceso".

En la actualidad, los bancos estadounidenses no exigen documentos de ciudadanía para abrir cuentas. Sí están obligados a verificar la identidad de sus clientes bajo las reglas conocidas como KYC, que forman parte de la regulación usada para combatir lavado de dinero, fraude y otros delitos financieros.

Las entidades suelen recopilar números de Seguro Social o un Individual Taxpayer Identification Number, además de nombre, fecha de nacimiento, dirección y otros documentos de identificación. El punto central es confirmar la identidad del cliente, no necesariamente su ciudadanía.

Sin embargo, Bessent considera que ese esquema ya no basta. Durante su intervención sostuvo que no tiene sentido que "extranjeros nacionales desconocidos" puedan llegar y abrir cuentas bancarias sin que el banco determine si son ciudadanos estadounidenses, residentes con green card o personas con estatus legal o ilegal dentro del país.