Permiten envenenamiento a estadounidenses: Versión oficial del Tesoro

Las acciones, anunciadas por la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), forman parte de la implementación de la Ley FEND Off Fentanyl, que otorga nuevas facultades para combatir financieramente a los cárteles.

De acuerdo con la investigación de FinCEN, estas instituciones facilitaron durante años operaciones de lavado de millones de dólares para cárteles como el CJNG, Sinaloa, Beltrán Leyva y el Cártel del Golfo. Además, habrían canalizado pagos para la compra de precursores químicos procedentes de China, esenciales en la producción de fentanilo.

Como medida inmediata, Estados Unidos prohibió a instituciones financieras reguladas realizar transferencias desde o hacia estas entidades, con restricciones que entrarán en vigor 21 días después de su publicación en el Registro Federal.

Aquí versión oficial del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos:

El Tesoro emite órdenes históricas bajo nueva autoridad para combatir el fentanilo

Hoy, la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN, por sus siglas en inglés) del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos emitió órdenes que identifican a tres instituciones financieras con sede en México—CIBanco S.A., Institución de Banca Múltiple (CIBanco); Intercam Banco S.A., Institución de Banca Múltiple (Intercam); y Vector Casa de Bolsa, S.A. de C.V. (Vector)—como instituciones de principal preocupación en materia de lavado de dinero en relación con el tráfico ilícito de opioides, y prohibió ciertas transferencias de fondos que involucren a CIBanco, Intercam y Vector, respectivamente.

Estas órdenes constituyen las primeras acciones por parte de FinCEN conforme a la Ley de Sanciones contra el Fentanilo y la Ley FEND Off Fentanyl, que otorgan al Tesoro mayores facultades para combatir el lavado de dinero asociado al tráfico de fentanilo y otros opioides sintéticos, incluso cuando son operados por cárteles.

CIBanco e Intercam, bancos comerciales con activos totales que superan los 7 mil millones y 4 mil millones de dólares, respectivamente, y Vector, una casa de bolsa que gestiona casi 11 mil millones de dólares en activos, han desempeñado colectivamente un papel prolongado y fundamental en el lavado de millones de dólares a favor de cárteles mexicanos, así como en la facilitación de pagos para la adquisición de precursores químicos necesarios para producir fentanilo.

“Facilitadores financieros como CIBanco, Intercam y Vector están permitiendo el envenenamiento de innumerables estadounidenses al mover dinero en nombre de cárteles, convirtiéndose en engranajes clave de la cadena de suministro del fentanilo”, señaló el Secretario del Tesoro, Scott Bessent. “Mediante este primer uso de esta poderosa autoridad, las acciones de hoy confirman el compromiso del Tesoro de utilizar todas las herramientas a nuestra disposición para contrarrestar la amenaza que representan las organizaciones criminales y terroristas que trafican fentanilo y otras drogas.”

Estas acciones se llevaron a cabo en el marco de la sólida relación intergubernamental entre Estados Unidos y México, caracterizada por la estrecha colaboración e intercambio oportuno de información. Ambos países están comprometidos con sistemas financieros que cuenten con sólidos controles contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (ALD/CFT) para proteger eficazmente a sus ciudadanos de las amenazas transnacionales del financiamiento ilícito vinculado al tráfico de fentanilo y otras drogas.

CIBanco

Según se detalla en la orden, FinCEN determinó que CIBanco, institución financiera extranjera que opera fuera de Estados Unidos, constituye una preocupación principal de lavado de dinero en relación con el tráfico ilícito de opioides, basándose en su patrón prolongado de asociaciones, transacciones y prestación de servicios financieros que facilitan el tráfico ilícito de opioides por parte de cárteles mexicanos, incluidos el Cártel de los Beltrán Leyva, el Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG) y el Cártel del Golfo. CIBanco también ha facilitado la adquisición de precursores químicos procedentes de China con fines ilícitos.

Por ejemplo, un empleado de CIBanco en 2023 facilitó con conocimiento la apertura de una cuenta destinada supuestamente a lavar 10 millones de dólares para un miembro del Cártel del Golfo. Entre 2021 y 2024, CIBanco procesó más de 2.1 millones de dólares en pagos de empresas mexicanas a empresas chinas que enviaban precursores químicos a México con fines ilícitos.

Intercam

Según se detalla en la orden, FinCEN determinó que Intercam, institución financiera que opera fuera de Estados Unidos, representa una preocupación principal de lavado de dinero vinculada al tráfico ilícito de opioides, debido a su patrón prolongado de asociaciones, transacciones y prestación de servicios financieros que facilitan el tráfico de opioides por parte de cárteles mexicanos, incluyendo al CJNG. Intercam también ha procesado transferencias de fondos denominadas en dólares estadounidenses que financian la compra de precursores químicos procedentes de China para organizaciones de narcotráfico.

Por ejemplo, a finales de 2022, ejecutivos de Intercam se reunieron directamente con presuntos miembros del CJNG para discutir esquemas de lavado de dinero, incluyendo transferencias desde China. De 2021 a 2024, una empresa con sede en China, vinculada a una persona que enviaba precursores químicos a México con fines ilícitos, recibió más de 1.5 millones de dólares de empresas mexicanas a través de Intercam.

Vector

Según se detalla en la orden, FinCEN determinó que Vector, institución financiera que opera fuera de Estados Unidos, es de principal preocupación en materia de lavado de dinero debido a su facilitación de actividades de lavado por parte de cárteles mexicanos, incluidos el Cártel de Sinaloa y el Cártel del Golfo. Vector también ha facilitado la adquisición de precursores químicos procedentes de China con fines ilícitos.

Por ejemplo, entre 2013 y 2021, un "mula" financiera del Cártel de Sinaloa utilizó varios métodos para lavar 2 millones de dólares desde Estados Unidos hacia México a través de Vector. Además, la orden detalla que entre 2018 y 2023, Vector procesó más de 1 millón de dólares en pagos de empresas mexicanas a empresas chinas conocidas por enviar precursores químicos a México con fines ilícitos. Estos pagos evidencian fallas significativas en los controles ALD/CFT de Vector.

Complemento a las acciones contra el crimen organizado

Combatir a los cárteles de la droga y detener el flujo de drogas letales hacia Estados Unidos es una de las máximas prioridades de la Administración Trump. En enero de 2025, el presidente Trump firmó una Orden Ejecutiva que establece un proceso para designar a ciertos cárteles y organizaciones como Organizaciones Terroristas Extranjeras (FTO) y/o Terroristas Globales Especialmente Designados (SDGT).

En febrero, los Departamentos del Tesoro y de Estado designaron a ocho organizaciones, incluyendo a seis cárteles mexicanos de alto perfil, como FTO y SDGT, entre ellos el CJNG, el Cártel del Golfo y el Cártel de Sinaloa. Las acciones anunciadas hoy complementan esas designaciones, al representar un paso adicional para negar el acceso al sistema financiero estadounidense a individuos y entidades vinculadas con los cárteles.

Restricciones financieras

Como se describe en las órdenes de FinCEN, las instituciones financieras sujetas a regulación tienen prohibido realizar transferencias de fondos desde o hacia CIBanco, Intercam o Vector, o desde o hacia cualquier cuenta o dirección de moneda virtual administrada por o en nombre de estas instituciones.

Estas prohibiciones entrarán en vigor 21 días después de su publicación en el Registro Federal.